ЦБ РФ предложит банкам усилить контроль за источниками наличных у клиентов
На фоне роста объема наличных в обращении регулятор призывает банки тщательнее проверять происхождение средств клиентов.
Банк России выпустит для кредитных организаций новую рекомендацию об усилении комплаенс-контроля за источниками происхождения наличных у клиентов, сообщает РБК.
По словам главы службы финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка Богдана Шабли, меры затронут как физических, так и юридических лиц. В отраслях с большим оборотом наличных комплаенс-контроль должен быть усиленным, поскольку теневой бизнес нередко использует наличные как способ обхода контрольных процедур. Основной риск регулятор видит в том, что коммерческие банки могут быть задействованы в легализации денег неустановленного происхождения.
Богдан Шабля подчеркнул, что ЦБ не выступает против наличных как таковых – речь исключительно об обороте средств, полученных нелегальным путем. Регулятор призывает банки содержательно проверять источники финансового положения клиентов. Рекомендация будет комплексной: она коснется и внесения средств на счета, и конверсионных операций.
Источниками наличности неустановленного происхождения зачастую выступают рынки и нелегальные криптообменники. ЦБ намерен усовершенствовать подходы не только на уровне рекомендаций, но и законодательно – планируется внести поправки в антиотмывочный закон 115-ФЗ. Изменения представят в ближайшее время.