Первые шаги на фондовом рынке: как начать торговать акциями

Шаг 1. Подготовка. Изучите информацию о том, как работают фондовые биржи в России, а также основы работы на фондовом рынке. Начинающий инвестор обязан разбираться в таких понятиях, как акция, спред, котировка, дивиденды, капитализация и прочее. Можно посмотреть бесплатные курсы по инвестированию в фондовый рынок, почитать специальную литературу, пройти обучение с симулятором (попробовать вложить виртуальные средства).

Очень полезно освоить основные виды анализа:

• Фундаментальный — оценка финансового состояния компании, ее бизнес-модели, оценка положения дел в отрасли, в которой работает компания, и другие факторы. На первый взгляд скучно, но именно эта информация позволит определить, насколько привлекательна данная компания в среднесрочной перспективе, так как именно от этого зависит стоимость ее акций и, следовательно, доход инвесторов. Особое внимание стоит уделить тому, как и сколько компания выплачивает дивидендов.
• Технический — анализ графиков цен для выявления закономерностей и прогнозирования будущего движения цены.

Нюансы, которые стоит усвоить на этапе подготовки

• На законодательном уровне инвесторы подразделяются на квалифицированных и неквалифицированных. Статус неквалифицированного инвестора присваивается автоматически всем, кто открывает брокерский счет. Функционал их значительно у́же квалифицированных инвесторов: могут торговать ценными бумагами, которые свободно обращаются на бирже, имеют доступ только к тем биржевым фондам, которые прошли необходимую процедуру проверки, не имеют возможности пользоваться сложными и высокорискованными инструментами.
• Технический анализ — это не гарантия, а всего лишь вероятность движения цены.
• Рынком управляют эмоции, а не логика. Нужно понимать, что котировки движутся под воздействием коллективной психологии и определяются уровнем страха, жадности, надежды, паники и другого спектра чувств и эмоций участников рынка.
• Чрезмерные эмоции — главные враги инвестора. Нужно принимать решения с холодным разумом.
• Меньше шума, больше сути — не нужно при техническом анализе пытаться учитывать сразу десятки индикаторов, можно легко запутаться. Необходимо какое-то время понаблюдать и выбрать несколько индикаторов.
• Все решает контекст — один и тот же паттерн или сигнал может означать разные вещи. Например, стратегия, которая работает в трендовом рынке, будет приносить убытки в боковике. Нужно запомнить, что во время кризиса даже самый сильный сигнал на покупку может быть опасен.
• Нет никаких гарантий получения доходности, торги на фондовом рынке — это всегда риск.
• Терпение — результаты инвестирования видны только на долгосрочном горизонте.

Шаг 2. Сформируйте свой собственный риск-менеджмент. На этом этапе необходимо определить сумму для старта. Это не должны быть последние деньги, а только та сумма, с которой не жалко расстаться. 

Шаг 3. Выберите брокера — посредника между инвестором и биржей. Брокер — это профессиональный участник рынка, который предоставляет инвесторам возможность торговать на бирже. Инвестор не имеет права взять и выйти на фондовую биржу самостоятельно, это можно сделать только с помощью брокера. Биржи работают только с лицензированными профессионалами.

Брокер от имени инвестора и по его поручению осуществляет манипуляции с ценными бумагами на бирже. Когда инвестор дает команду «купить/продать», брокер передает ее на биржу, и после исполнения сделки ее результат фиксируется брокером на счете инвестора. Помимо совершения сделок, брокер осуществляет хранение ценных бумаг инвесторов в депозитарии — специальном независимом учреждении, а также хранение средств инвесторов на специальных счетах у брокера. 

На что нужно обратить внимание:

• наличие лицензии на сайте Банка России;
• надежность брокера — на старте в качестве брокера лучше выбрать крупный банк или его дочернюю брокерскую компанию;
• тарифы и комиссии — сравните условия у разных брокеров;
• удобство площадки и мобильного приложения — лучше, если у брокера есть демо-счет для тренировки;
• отзывы клиентов, в том числе в сфере того, как работает поддержка.

Шаг 4. Откройте брокерский счет и пополните его. Лучше всего открыть Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), так как он позволяет:

• либо получить вычет в размере 13% от суммы пополнения счета (но не более 52 тыс. рублей) при условии, что инвестор трудоустроен и имеет официальный доход;
• либо получить освобождение от уплаты НДФЛ с прибыли по операциям на ИИС.

Пополнить брокерский счет можно с помощью банковского перевода, карты, через СБП и другими способами.

Далее в таблице представлена информация о комиссиях и функциях брокеров.

Шаг 5. Первые инвестиции. Сначала лучше потренироваться на демо-счете, чтобы понять принцип. Не рекомендуется сразу вкладывать все доступные средства, лучше начать с 20% от суммы. 

Для большей надежности на начальном этапе можно выбрать биржевые фонды, которые позволяют приобрести «корзину» акций разных компаний, обеспечивая автоматическую диверсификацию. Такая возможность позволяет снизить риски потери средств и не требует глубокого анализа компаний.

Также можно попробовать сначала приобрести «голубые фишки», то есть акции крупных финансовых организаций и компаний из топливно-энергетической сферы. 

Нужно сразу же установить лимитный ордер — желаемую цену покупки/продажи. То есть когда цена достигнет установленного уровня, акция будет автоматически куплена или продана. Таким образом можно минимизировать свои риски.

---

Инвестирование — это сложный, но очень увлекательный процесс, который не терпит чрезмерной эмоциональности. Если действовать аккуратно и продуманно, можно получить неплохой доход.